Klantprofiel - Waarom?
Waarom uw klantprofiel invullen?
Het klantprofiel heeft als doel om u als consument te beschermen tegen verkeerde adviezen.
Om verkeerde adviezen te voorkomen dient uw financiële dienstverlener goed geinformeerd te zijn. De informatie waarover uw adviseur dient te beschikken betreft onder andere in hoeverre u financiële risico’s accepteert, wat uw doelstellingen zijn, hoeveel kennis en ervaring u heeft om risico’s te voorkomen en doelstellingen te realiseren. Met uw antwoorden wordt het klantprofiel gemaakt zodat te adviseren producten kunnen worden getoetst of deze bij u passen. Hoe ingewikkelder de producten zijn die u wilt kopen, hoe meer de adviseur van u wil weten. Mocht een eventueel advies resulteren in een beleggingsadvies dan is het van groot belang hoe uw kennis, ervaring en risicobereidheid zich verhouden ten opzichte van eventueel aan te bieden beleggingsmogelijkheden.
Het is overigens niet vrijblijvend:
een financieel dienstverlener is volgens de wet verplicht een klantprofiel vast te leggen bij een zg. complex product.
Wat is ProfielKluis?
Een klantprofiel invullen kost tijd, véél tijd...
Daarom is er profielKluis, een website waar u als consument de vragen van het klantprofiel online kunt invullen. U kunt er daarna voor kiezen om het klantprofiel zelf aan uw adviseur te overhandigen, in dat geval genereert ProfielKluis een PDF, die u kunt emailen of printen.
Maar het is natuurlijk nóg gemakkelijker om de door u gegeven antwoorden naar uw advsieur te zenden die deze in zijn of haar analysepakket inleest.
Profielkluis regelt dit geheel automatisch voor u!
Wilt u een gratis account aanmaken? klik dan op het logo "profielkluis" hierboven.